皆様こんにちは。海星です。
2017年1月から楽天証券で
個人型確定拠出年金の運用を始め6年が経ちました。
今日は6年間の運用実績をご紹介します。
2017年1月からの運用実績
現在、毎月20,000円を拠出しています。
評価額：1,706,910 円
拠出累計額： 1,200,000 円（内手数料 13,579 円）
投資累計額： 1,186,421 円
評価損益 ： 520,489 円
運用利回り ： 12.74 %
2021年末は運用利回りが20％以上あったのですが
2022年は買付け比率を大きく変更した影響が大きく12％程度まで落ちました。
現在のポートフォリオ
現在の買付け比率は
株式40％、債券20％、預金40％とし
下記の3商品で運用中です。
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・たわらノーロード 先進国債券
・みずほDC定期預金
年初からの推移
評価額
2022/01 1,491,207 円
2022/02 1,503,567 円
2022/03 1,607,778 円
2022/04 1,593,304 円
2022/05 1,582,719 円
2022/06 1,629,328 円
2022/07 1,691,786 円
2022/08 1,715,970 円
2022/09 1,702,013 円
2022/10 1,763,394 円
2022/11 1,760,633 円
2022/12 1,706,910 円