Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(6年目)

 

皆様こんにちは。海星です。

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始め6年が経ちました。

今日は6年間の運用実績をご紹介します。

 


2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

 

評価額:1,706,910 円

 

拠出累計額: 1,200,000 円(内手数料 13,579 円)

投資累計額: 1,186,421 円

評価損益  : 520,489 円

運用利回り :   12.74 %

 

2021年末は運用利回りが20%以上あったのですが

2022年は買付け比率を大きく変更した影響が大きく12%程度まで落ちました。

 


現在のポートフォリオ

 

現在の買付け比率は

株式40%、債券20%、預金40%とし

下記の3商品で運用中です。

 

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・たわらノーロード 先進国債券

・みずほDC定期預金

 


年初からの推移

 

 

評価額

2022/01  1,491,207 円

2022/02  1,503,567 円

2022/03  1,607,778 円

2022/04  1,593,304 円

2022/05  1,582,719 円

2022/06  1,629,328 円

2022/07  1,691,786 円

2022/08  1,715,970 円

2022/09  1,702,013 円

2022/10  1,763,394 円

2022/11  1,760,633 円

2022/12  1,706,910 円