Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(5年8ケ月目)

 

皆様こんにちは。

周りの人には新規事業へ移動の話があるのに

何故かその話を聞いていない海星です。

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始めています。

今日は2017年1月から2022年8月末時点(5年8ケ月)の

運用実績をご紹介します。

 

iDeCoの運用実績の事例が知りたい方の参考になれば嬉しいです。

 


2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

運用期間5年8ケ月ですが拠出が出来なかった月が

合計で12ケ月ありますので実際に拠出したのは4年8ケ月分です。

 


評価額:1,715,970 円

 

拠出累計額: 1,120,000 円(内手数料12,895円)

投資累計額: 1,107,105 円

評価損益   :  608,865 円

運用利回り :  16.23 %

 


現在のポートフォリオ

 

現在の買付け比率は

株式40%、債券20%、預金40%とし

下記の3商品で運用中です。

 

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・たわらノーロード 先進国債券

・みずほDC定期預金

 


年初からの推移

 

全米株式 :630,018 円

先進国債券:519,035 円

定期預金 :566,917 円