Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(5年7ケ月目)

 

皆様こんにちは。アンダークラス階層の海星です。

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始めています。

今日は2017年1月から2022年7月末時点(5年7ケ月)の

運用実績をご紹介します。

 

iDeCoの運用実績の事例が知りたい方の参考になれば嬉しいです。

 

 


2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

運用期間5年7ケ月ですが拠出が出来なかった月が

合計で12ケ月ありますので実際に拠出したのは4年7ケ月分です。

 

評価額:1,691,786円(先月比 +62,458円)

 

拠出累計額:1,100,000円(内手数料12,724円)

投資累計額:1,087,276円

評価損益:  604,510円

運用利回り:   16.62%

 


現在のポートフォリオ

 

先月から買い付け比率を

株式40%、債券20%、預金40%に変更しています。

 

 

 

年初からの推移

 

 

 

保有商品

 

現在下記の3商品で運用中です。

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・たわらノーロード 先進国債券
・みずほDC定期預金