Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(5年6ケ月目)

 

皆様こんにちは。非正規一筋25年の海星です。

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始めています。

今日は2017年1月から2022年6月末時点(5年6ケ月)の

運用実績をご紹介します。

 

iDeCoの運用実績の事例が知りたい方の参考になれば嬉しいです。

 

 


2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

運用期間5年6ケ月ですが拠出が出来なかった月が

合計で12ケ月ありますので実際に拠出したのは4年6ケ月分です。

 

評価額:1,629,328円

 

拠出累計額:1,080,000円(内手数料12,553円)

投資累計額:1,067,447円

評価損益:    561,881円

運用利回り:  16.12%

 

 

掛金の配分状況

 

今年から株式30%、債券40%、預金30%で運用し

徐々に株式と債券の割合を減らし

10年後には預金100%で運用予定でしたが

昨今の株安状況を鑑み

株式40%、債券20%、預金40%に変更しました。

 

 

 

保有商品

 

現在下記の3商品で運用中です。

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・たわらノーロード 先進国債券

・みずほDC定期預金

 

 

 

資産推移

 

年初からの推移なので微増微減の繰り返しです。

 

 

 

ひとこと

 

今年の初めに考えたiDeCoの出口戦略を半年で変更しました。

23年末くらいまで株を多めに買付けることを検討使。

 

債券は大幅に減らしましたが

その分P証券で債券ETFを買っています。

やはり毎月分配金、不労所得がほしい。