Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(5年5ケ月目)

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始めています。

今日は2017年1月から2022年5月末時点(5年5ケ月)の

運用実績をご紹介します。

 

iDeCoの運用実績の事例が知りたい方の参考になれば嬉しいです。

 

 


2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

運用期間5年5ケ月ですが拠出が出来なかった月が

合計で12ケ月ありますので実際に拠出したのは4年5ケ月分です。

 

評価額:1,582,719円

 

拠出累計額:1,060,000円(内手数料12,382円)

投資累計額:1,047,618円

評価損益:  535,101円

運用利回り:   15.96%

 


資産配分

 

基本資産配分、および毎月20,000円の掛け金配は

株式30%、債券40、預金30%として

保有割合が±5%くらいになったらリバランスをする予定です。

 



 

保有商品

 

現在下記の3商品で運用中です。

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・たわらノーロード 先進国債券

・みずほDC定期預金

 



 

ひとこと

 

もともと節税目的で始めたものですのでこのまま

株式30%、債券40、預金30%の保守的運用で攻めます。

株の評価額がマイナスになるくらいの大暴落が来たら

預金出動も考えます。