Financial Independence Year 2034

非正規雇用労働者が資産運用しています

40代で始めたiDeCoの運用実績(5年4ケ月目)

 

2017年1月から楽天証券で

個人型確定拠出年金の運用を始めています。

今日は2017年1月から2022年4月末時点(5年4ケ月)の

運用実績をご紹介します。

 

 

 

2017年1月からの運用実績

 

現在、毎月20,000円を拠出しています。

運用期間5年4ケ月ですが拠出が出来なかった月が

合計で12ケ月ありますので実際に拠出したのは4年4ケ月分です。

 

評価額:   1,593,304円

拠出累計額: 1,040,000円(内手数料12,211円)

投資累計額: 1,027,789円

評価損益:  565,515円

運用利回り:   17.22%

 


現在のポートフォリオ

 

基本資産配分、および毎月20,000円の掛け金配は

株式30%、債券40、預金30%として

保有割合が±5%くらいになったらリバランスをする予定です。


保有商品

現在、米国株式・先進国債券・定期預金で運用中です。

 

 

運用成績のまとめ

 

2022年4月末時点の評価額は1,593,304円で

評価損益は565,515円、運用利回り17.22%となりました。

今年はまだまだ国内外で相場が大きく動きそうなイベントがありますが

基本配分は変えずに運用していく予定です。